反洗钱与
监管合规。
为加拿大的货币服务企业、金融科技和数字资产公司提供基于 PCMLTFA 的务实合规服务。从 FINTRAC 注册到检查抗辩，以清晰易懂的语言呈现。
我们的反洗钱与合规服务
FINTRAC MSB 注册与续期
服务内容：FINTRAC 全流程注册 — 首次申请、两年一度续期、以及业务信息变更（产品、地址、所有权、合规官）的 30 天窗口更新。
为何重要：错过截止日期即触发 AMP 风险。我们替您跟踪。
$ fintrac --check-cycle
> 首次：上线前完成注册
> 续期： 每 24 个月
> 更新： 30 天窗口期
检查与 AMP 抗辩
检查前：模拟审查、差距分析、整改方案。
发现后：不足回应、AMP 谈判、完整审计抗辩流程。
反洗钱 / 反恐融资合规体系设计
定制化反洗钱和反恐融资合规方案 — 风险评估、KYC / KYT 流程、交易监控协议、报告工作流。以清晰可操作的语言编写，对齐您真实的业务运营，而非套模板。
外包首席合规官（CCO）与文档
外包首席合规官服务、定期审计、员工培训，以及随 PCMLTFA 演变的政策更新。包含风险评估、合规手册、STR 流程和档案保管政策 — 涵盖 FINTRAC 检查时会问到的全部材料。
FINTRAC 之外 — 省级合规
联邦注册只是合规的一半。我们同时处理魁北克税务局《货币服务业务法》义务以及其他适用省级要求（如 BC 省 FATA 等），确保省级申报与联邦合规体系协同。
魁北克省 MSB 法
魁北克税务局注册、声明与持续申报 — 只要任何客户或交易涉及魁省即需办理。
其他省份
BC 省金融服务管理局、AMF 等省级监管机构的货币服务 / 虚拟资产监管 — 与联邦合规体系联动。
境外 MSB 申报
面向加拿大客户运营的境外 MSB：「面向加拿大」分析、注册、以及修订后 PCMLTFA 项下的持续义务。
适用对象
此项服务适合以下情况：
- 在加拿大境内运营或面向加拿大市场的货币服务企业（MSB）
- 进入加拿大市场的金融科技或支付公司
- 需要 FINTRAC 注册的数字资产交易所或虚拟货币经销商
- 面向加拿大客户运营的境外 MSB
- 任何希望强化反洗钱 / 反恐融资合规水平的报告实体